Управление денежным обращением является одной из ключевых функций государства, обеспечивающей стабильность национальной валюты, сбалансированность платёжного оборота и устойчивое развитие экономики. В современных условиях эта функция реализуется преимущественно через деятельность Центрального банка Российской Федерации (Банк России), который осуществляет единую государственную денежно-кредитную политику независимо от других органов государственной власти.

Теоретические основы управления денежным обращением

В статье рассмотрены основные теоретические подходы к трактовке понятия единой государственной денежно-кредитной политики. Представлены основные методы и инструменты денежно-кредитной политики Центрального банка России и результаты их использования в современных условиях.

Устройство экономико-правовых отношений на современном этапе тесно взаимосвязано с отнесением их к товарно-денежным экономическим отношениям, основанным на перманентном движении продукции и связанным с ним непрерывным денежным обращением.

Количество денежной массы в обращении подвергается смешанному, экономико-правовому государственному регулированию: инструменты государственного регулирования количества денежной массы в обращении устанавливаются законодательно, в то время как само регулирование осуществляется экономическими методами.

Основные методы и инструменты регулирования

Классические инструменты денежно-кредитной политики

К методам регулирования денежного обращения, принятым в мировой практике, относятся:

• Изменение норматива обязательного резервирования (резервных требований)
• Процентная политика центрального банка
• Операции на открытом рынке с государственными ценными бумагами

Ключевые инструменты Банка России

Банк России для реализации денежно-кредитной политики использует:

1. Изменение ключевой процентной ставки
2. Эмиссия валюты
3. Операции с ценными бумагами
4. Методы организации налично-денежного обращения (кассовый контроль и др.)
5. Очередность платежей
6. Некоторые обязательные экономические нормативы

С помощью системы процентных ставок Банк России управляет однодневными процентными ставками, по которым банки совершавают операции друг с другом на денежном рынке.

Специфические национальные инструменты

Вместе с тем, некоторые инструменты в отдельных государствах не используются, зато применяются специфические национальные инструменты. С нашей точки зрения, такими отечественными инструментами являются методы организации налично-денежного обращения (кассовый контроль и др.), очередность платежей, некоторые обязательные экономические нормативы.

Регулирование денежного обращения в России

Исторический аспект

До распада СССР главным банком страны был Госбанк СССР. Он выпускал наличные деньги, вел расчёты и управлял денежным обращением. С 1992 года эти функции перешли к Центральному банку Российской Федерации.

Методы регулирования

Регулирование денежного обращения в стране осуществляется с помощью таких методов, как:

• Денежная реформа
• Деноминация
• Эмиссия

Механизм воздействия на экономику

Центральный банк замедляет рост, повышая ключевую ставку и норматив обязательных резервов (инструмент ДКП, который позволяет влиять на денежную массу).

Преимущества денежно-кредитной политики как инструмента государственного регулирования экономики — её быстрота и гибкость. Денежно-кредитная политика реализуется через государственное регулирование денежного обращения, под которым понимается порядок движения денежной массы.

Современные тенденции

Эти изменения связаны с достижением большей гибкости регулирования за счёт использования чисто рыночных инструментов, включения рыночных параметров в используемые методы регулирования или учёт состояния рынка и т.д.

Ключевой инструмент денежно-кредитной политики, это ключевая ставка, с помощью которой Банк России влияет на экономические процессы в стране.

—

Контактная информация

Официальный сайт

Банк России: www.cbr.ru

Горячая линия

Телефон: 8 (800) -00-30-00 (звонок по России бесплатный)

Номера телефонов

• Информационная служба Банка России: 8 (495) -71-91-00
• Телефакс: 8 (495) -21-64-65
• Бесплатная линия для физических лиц: 8 (800) -00-30-00

Электронный адрес

E-mail: info@cbr.ru

Личный кабинет

Доступен на официальном сайте Банка России: www.cbr.ru

Раздел «Личный кабинет участника информационного обмена» — для юридических лиц и организаций.

Личный приём граждан

График приёма

Личный приём граждан осуществляется в Управлении по работе с обращениями граждан и организаций Банка России.

• Понедельник–четверг: с 09:30 до 16:30
• Пятница: с 09:30 до 15:30
• Выходные дни: суббота, воскресенье

Адрес: 107016, Москва, ул; Неглинная, 12, Банк России

Приём проводится по предварительной записи через официальный сайт или по телефону.

Отделы Банка России

Ключевые структурные подразделения

Руководство

Высшее руководство Банка России

Председатель Центрального банка Российской Федерации — Эльвира Сахипзадовна Набиуллина

Первые заместители Председателя:

• Владимир Викторович Чистюхин — Первый заместитель Председателя
• Дмитрий Владимирович Тулин — Первый заместитель Председателя

Заместители Председателя:

• Алексей Владимирович Заботкин
• Сергей Анатольевич Швецов
• Ольга Николаевна Скоробогатова

Полный состав Совета директоров и руководства доступен на официальном сайте: www.cbr.ru/about/structure/

Отзывы

Официальные оценки деятельности

Банк России как регулятор денежного обращения получает различные оценки со стороны экспертного сообщества, банковского сектора и граждан:

Положительные отзывы:

• Эффективная бdepsистема таргетирования инфляции позволила снизить инфляцию до целевых значений
• Оперативная реакция на экономические кризисы (пандемия COVID-19, геополитические события 2022 года)
• Прозрачность в коммуникации ключевых решений (пресс-конференции, публикации)
• Развитие цифровых сервисов и личного кабинета

Критические замечания:

• Высокая ключевая ставка в отдельные периоды ограничивает доступ кредитования для бизнеса
• Сложности с обращением наличной иностранной валюты в 2022–2023 годах
• Длительные сроки рассмотрения обращений граждан

Как оставить отзыв или обращение

Граждане и организации могут направить обращение:

1. Через форму на официальном сайте www.cbr.ru (раздел «Обращения граждан»)
2. По электронной почте: info@cbr.ru
3. По почте: 107016, Москва, ул. Неглинная, 12
4. Через личный кабинет на сайте Банка России
5. Лично при посещении по предварительной записи

Важно: Банк России рассматривает обращения в течение 30 дней с момента регистрации. Ответ направляется в письменной форме или в электронном виде.

Источники

1. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики. Банк России (2020). Дата обращения: 28 сентября 2020.
2. Официальный сайт Банка России: www.cbr.ru
3. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от № 394-1-ОЗ

Информация актуальна на дату подготовки материала. Для получения актуальных данных рекомендуется обращаться к официальным источникам Банка России.